v1.6.0 · 最新版
使用指南
欢迎使用 AllAssets，这是一个致力于帮助您通过简单、安全的方式管理个人财富，追踪资产变动并达成财务目标的工具。
资产管理
添加和管理您所有的资产，支持自动同步与手动录入两种模式
自动同步资产（标准模式）
功能：自动获取最新价格。支持股票（A股、港股、美股）、基金、加密货币及主要外币汇率。
1
点击主页的“+”号。
2
输入名称或代码（如：亚马逊 或 AMZN）。
3
系统将自动匹配信息并填入当前价格。
4
填入您的持仓数量和成本价，剩余的交给系统。
手动管理资产（自定义模式）
场景：银行存款、私人借贷、实物收藏品或房产。
- 计息功能：您可以为这类资产设置年化利率。
- 支持单利或复利计算。设置起息日后，应用将模拟资产随时间增长的过程，让您直观看到未来的收益。
负债记录
功能：在添加资产时，勾选“设为负债”。
效果：负债将以红色显示，并在统计净资产时自动减去。这能更真实地反映您的财富现值。
资产分析与报表
多维度透视资产结构，年度盘点复盘财务表现
资产透视 (Perspective)
功能：打破固有的资产分类，从更多元化的维度观察您的财富分布。
- 账户透视：查看资金在不同银行、平台（如：招商银行、微信支付）的分布。
- 标签透视：查看不同用途资金（如：养老金、旅游基金）的跨资产类型占比。
在分析页面或资产列表页，点击“透视”图标或进入“自定义透视”创建您专属的观察视角。
年度资产盘点
功能：为您提供过去一年的财务全景回顾。
- 年净资产变动：直观展示一年间财富的增减额及百分比。
- 年度盈亏统计：汇总全年的投资收益、日常收支及净储蓄。
- 年度首尾对比：对比年初与年末的资产状态，复盘理财目标达成情况。
在资产分析页面点击年度盘点图标，选择年份即可生成专属报告。
使用融资的用户：如果部分股票是用融资（配资）买入的，请为这些股票配置「融资持仓配置」，否则年度盘点会把融资买入的收益也算成自有资金收益，导致数据偏高。
融资持仓配置（杠杆投资专项）
适用于使用证券融资（配资）买股票的用户，确保年度盘点计算真实的自有资金收益。
1
创建融资负债资产：添加新资产 → 选「自定义」→ 开启「是否负债」→ 填入当前融资欠款总额。
2
编辑股票关联融资：进入股票编辑页 → 找到「融资持仓配置」→ 选择关联负债资产。
3
填写持仓拆分：填入自有持仓数量、融资持仓数量、融资占用金额。
| 字段 | 说明 |
|---|---|
| 关联融资负债 | 选择第①步创建的融资资产 |
| 自有持仓数量 | 自己出资买的股数 |
| 融资持仓数量 | 用融资买的股数 |
| 融资占用金额 | 本股票当前占用的融资金额（元） |
关联基于资产 ID，修改资产名称不会断开关联。
财务足迹（时光轴）
自动记录每一次资产变动的历史轨迹
自动归档逻辑
- 买入记录：新增资产或增加持仓时自动产生。
- 清仓结项：当您决定卖出并删除某项资产时，系统会将其移动至历史记录。
- 盈亏分析：系统会对比卖出价与买入成本，自动计算该笔投资的最终收益率。
专业记账
v1.6 全新记账系统，与资产数据深度融合
收支与转账
- 支出/收入：记录日常消费或进账，可关联特定“账号”自动扣减/增加余额。
- 转账：用于两个账号之间的资金转移（如银行转支付宝），不产生损耗。
进阶记账逻辑
- 计入/不计入统计：对于垫付、借款等不希望拉偏消费报表的账目，请勾选“不计入统计”。这会改变资产余额，但不会出现在图表分析中。
- 退款与报销：在账单详情中标记，系统将自动抵消对应的收支。
搜索与筛选
- 在账单列表页，点击右上角放大镜可全局搜索备注。
- 点击筛选图标，可快速切换账本（Ledger）或过滤特定分类。
设置与数据安全
标签管理、备份同步、数据导出全覆盖
标签与分组
- 账户：按钱放在哪里管（如：招商银行、微信支付）。
- 标签：按钱用来做什么管（如：养老金、旅游基金）。
备份与云端同步
| 方式 | 适用场景 | 特点 |
|---|---|---|
| iCloud 同步 (Pro) | 多设备同步、换机迁移 | 一键备份，Apple 账号加密 |
| WebDAV 备份 | 坚果云等第三方云盘 | 自定义路径，适合高级用户 |
| 手动导出 JSON | 本地全量备份 | 随时导出，完全掌控 |
注意：恢复备份会覆盖当前数据，操作前请确保已保存最新记录。
关于隐私
您的数据，只属于您
- 纯本地存储：您的所有资产、金额和备注均严格存储在您的设备本地，我们无法查看您的任何财务隐私。
- 体验优化：应用已针对 iOS/Mac 系统进行深度磨合，数据加载更迅速，浏览体验极致丝滑。
AllAssets 是独立工具，不关联任何券商或交易平台，不提供投资建议。